Koji je vaš ulagački profil?

Upravljanje investicijama je cjeloživotni proces, a za uspjeh svake investicije i ulaganja potrebno je imati odgovarajuću strategiju ulaganja. Podjela Vaše imovine između nekoliko različitih vrsta financijskih proizvoda pomaže uravnoteženju rizika ulaganja i prinosa koje takvo ulaganje omogućuje.

Kreiranje ulagačkog profila

Iskoristite ovaj upitnik za pronalaženje strategije ulaganja koja odgovara Vašoj situaciji, godinama, načinu razmišljanja i ciljevima.

Upitnik:

1. Imate li ušteđeni iznos koji je dovoljan da pokrije 3-6 mjeseci životnih troškova?
Ne
Da
(0 bodova)
(6 bodova)
2. Koliko mjesečno izdvajate nakon plaćanja životnih troškova?
manje od 10%
10% – 30%
više od 30%
(1 bod)
(3 boda)
(5 bodova)
3. Što u idućih 5 – 10 godina očekujete od svoje plaće?
vjerujem da će mi se plaća smanjivati (0 bodova)
vjerujem da će mi plaća ostati jednaka (2 boda)
vjerujem da će mi plaća rasti (4 boda)
4. Koliko dugo ulažete u investicijske fondove ili dionice?
do sada nisam ulagao/ulagala
1 – 7 godina
8 – 15 godina
dulje od 15 godina
(0 bodova)
(2 boda)
(4 boda)
(6 bodova)
5. Koliko ste do sada uštedjeli za svoje financijske ciljeve?
više od 50% željene vrijednosti
11% – 50% željene vrijednosti
manje od 10% željene vrijednosti
(4 boda)
(10 bodova)
(14 bodova)
6. Za koliko vremena nastupa Vaš financijski cilj?
za manje od pet godina
za 5 – 10 godina
za 10 – 15 godina
za više od 15 godina
(0 bodova)
(10 bodova)
(16 bodova)
(24 boda)
7. Koliko dugo će trajati trošenje ušteđenog?
trebam sva sredstva odmah nakon nastupa cilja
u razdoblju od 1 do 7 godina
više od 7 godina
(0 bodova)
(4 boda)
(14 bodova)
8. Blisko mi je ulaganje koje…
ostvaruje “sigurnih” 4%
ostvaruje potencijalnih 6% uz potencijalni gubitak od 2%
ostvaruje potencijalnih 10% uz potencijalni gubitak od 4%
ostvaruje potencijalnih 16% uz potencijalni gubitak od 10%
ostvaruje potencijalnih 25% uz potencijalni gubitak od 15%
(0 bodova)
(2 boda)
(6 bodova)
(10 bodova)
(15 bodova)
9. Što ćete učiniti ako vrijednost Vaše investicije iznenada padne za 20%?
sve prodati i sredstva uložiti u sigurne financijske proizvode
prodati dio kako bi se izbjegao gubitak svega ako se nastavi pad
ništa (8 bodova)
kupiti ću još jer je popust od 20%
(0 bodova)
(4 boda)
(12 bodova)

 

Zbrojite svoje bodove i pronađite svoj ulagački profil na sljedećim grafovima:


ulagački_profil_rezultati

 

Izvor: PBZInvest

Foto: 123rf

POVEZANI ČLANCI

PROČITAJTE JOŠ:

1 KOMENTAR

Komentiraj

Unesite svoj komentar!
Ovdje unesite svoje ime

Pročitajte više

- Advertisment -