Korisnici hrvatske platforme za automatizirano ulaganje Genius odnedavno mogu koristiti iste modele ulaganja i analize koje globalno koriste milijuni ulagača kroz J.P. Morgan Asset Management, jednog od najvećih svjetskih upravitelja imovinom.
J.P. Morgan i istraživački unaprijeđeni ETF-ovi
Konkretno, u pitanju je Genius ETF SMART, usluga razvijena u partnerstvu s J.P. Morgan Asset Managementom, koja je predstavljena početkom listopada, a donosi tri modela portfelja prilagođena različitim razinama rizika. Omogućava se pritom pristup Research Enhanced ETF-ovima – fondovima koji prate najpoznatije svjetske indekse, ali uz precizne prilagodbe kako bi se postigli bolje rezultate od samih indeksa. Istraživački unaprijeđeni (Research Enhanced) ETF-ovi se temelje na J. P. Morganovoj analizi i dugogodišnjoj ekspertizi.
Zanimalo nas je kako je zasad reagiralo domaće tržište, da li se povećao interes za ulaganja preko platforme.
Ivana Drlje, izvršna direktorica InterCapital Digital Wealth Managementa, kaže za Women in Adria da je interes za novu uslugu “vrhunski, što od strane postojećih klijenata, što od novih klijenata koji dolaze upravo zbog novo-prezentiranog proizvoda”. Dodaje da, što se tiče novih klijenata, svaki dan bilježe desetke novootvorenih portfelja “što potvrđuje vrlo brzu adopciju proizvoda i prepoznatu kvalitetu”.
Pročitajte više: Od akvizicija do aplikacija: Kako fondovi i građani zajedno mijenjaju svijet ulaganja
Tri modela portfelja
Vezano za ponuđene modele portfelja – Cautious je za konzervativnu kombinaciju porfelja, u Moderate modelu je uravnotežen odnos između dioničkih i obvezničkih ETF-ova, a u Growth modelu je naglasak na rastu, kroz dioničke ETF-ove.
Zanimljivost je da razinu rizika i pojedine ETF-ove (podsjetimo: to su fondovi kojima se trguje na burzi, a putem njih se ulaže u različite dionice, obveznice, određene sektore ili robe te sirovine ili kombinaciju svega toga) ne biraju zapravo korisnici sami već im se razina rizika dodjeljuje kroz registracijski upitnik koji analizira odgovore korisnika. Općenito, pak, modeli ETF SMART nisu predviđeni za Geniusove klijente s najnižim profilom rizika (na ukupnoj Genius skali od 1 do 10, oni su pozicionirani od 1 do 4).
Pročitajte više: Cijena zlata rekordna, najveći skok od 1970-ih: Utjecaj ratova, nesigurnosti i kaosa u SAD-u
Automatsko usklađivanje
Kako je rečeno prilikom predstavljanja, portfelj ETF SMART automatski se usklađuje dva puta godišnje, kako bi uvijek bio u skladu s profilom rizika i tržišnim kretanjima. „Vjerujemo da će ova usluga dodatno učvrstiti Genius kao prvo mjesto za pametno, povoljno i transparentno ulaganje u Hrvatskoj, a uskoro i u regiji“, poručila je tada Ivana Drlje, a sada najavljuje da zbog velikog broja primljenih upita pripremaju Genius Caffe Specijal upravo na temu ETF SMART.
Foto: Pixabay, privatna arhiva, Canva