Vodeće stručnjakinje iz područja financija susrele su se prošlog tjedna na Konferenciji za žene u bankarstvu i sektoru financijskih usluga u organizaciji Women in Adria. Uz zanimljiva predavanja, sudionice konferencije imale su priliku čuti novosti iz svijeta ulaganja, akvizicija i private equity fondova na panel diskusiji.
Urednica portala Women in Adria Gordana Grgas kroz razgovor je vodila Zrinku Vuković Berić, članicu Uprave Invera Equity Partnera, i Ivanu Drlje, CEO InterCapital Digital Wealth Managementa.
Razgovor je otvorio pitanja o private equity fondovima, akvizicijama i ulaganjima u etablirane kompanije, ali i o digitalizaciji financijskog savjetovanja te demokratizaciji ulaganja kroz aplikaciju Genius by InterCapital.
Private equity i akvizicije
Zrinka Vuković Berić iza sebe ima više od 25 godina iskustva u bankarstvu, osiguranju i upravljanju fondovima. Danas je članica Uprave Invera Equity Partnera i vodi middle i back office, odnose s investitorima i financijsko izvještavanje.
Predstavljajući fond kojim upravlja, istaknula je da se radi o private equity fondu koji je nastao prije pet godina u Nizozemskoj, a fokusiran je na regiju jugoistočne Europe. U proteklom razdoblju realizirane su četiri akvizicije, a peta je u pripremi.
„U regiji ima puno prilika, no put od ideje do realizacije akvizicije dug je i složen. Od 750 analiziranih prilika, tek četiri su završile uspješno. Ključno nam je prepoznati firme s velikim potencijalom rasta i vlasnike spremne na partnerstvo“, naglasila je Zrinka.
Private equity ulaganja nisu za svakoga – fondovi traže etablirane tvrtke, kupuju većinske udjele i razvijaju ih do faze prodaje, najčešće nakon pet godina.
„Poduzetnici često doživljavaju svoje tvrtke kao vlastitu djecu, pa se znaju razočarati kad tržište pokaže drugačiju vrijednost. No, oni koji ostanu s nama, najčešće ostaju i kao suvlasnici i kao dio menadžmenta. To partnerstvo se u praksi pokazuje kao najbolja formula“, pojasnila je.
Pročitajte više: Svaka žena treba financijsku zaštitu: Ušteđevina koja pokriva godinu dana osnovnih životnih troškova
Digitalno upravljanje imovinom
Ivana Drlje karijeru je gradila u Zagrebačkoj banci i UniCredit Holdingu, a 2024. se vratila u InterCapital – na čelo InterCapital Digital Wealth Managementa. Danas vodi razvoj platforme Genius, prve hrvatske aplikacije koja zainteresiranima omogućuje ulaganja već od 50 eura.
„Demokratizacija ulaganja znači da profesionalni wealth management više nije rezerviran samo za milijunaše i institucije. Danas bilo tko može ući u svijet investiranja kroz aplikaciju i birati između različitih portfelja, od konzervativnih do kripto orijentiranih“, naglasila je Drlje objašnjavajući da rezultati rada pokazuju snažan interes.
Kazala je kako je u godinu dana zabilježen rast broja klijenata i uplata od čak 400 posto. No, izazov ostaje niska razina financijske pismenosti i nepovjerenje dijela građana. Upravo zato InterCapital ulaže u edukaciju, među ostalim i kroz besplatne tjedne webinare, gdje na jednostavan način objašnjavaju pojmove poput diverzifikacije, ETF-ova ili ulaganja u zlato.
Ivana Drlje govorila je i o profilu klijenata te istaknula da su muškarci i dalje dominantni korisnici aplikacije, dok žene čine tek četvrtinu korisnika, što ostavlja prostora za dodatni rast i razvoj.
Pogled na tržište i budućnost ulaganja
Panelistice su naglasile kako ulaganje danas znači ravnotežu između prilika i rizika. Zrinka Vuković Berić dodala je kako se private equity fondovi u Hrvatskoj i regiji još razvijaju te da uz financiranje poduzetnicima donose i strukturu, menadžersku podršku i dugoročnu viziju.
Ivana Drlje pak naglasila je važnost edukacije građana.
„Ljudi su naučeni ulagati u stanove ili zlato, no često ne znaju pravu vrijednost diversifikacije. Dugoročno, ulaganje u dobro strukturirane portfelje donosi puno stabilnije rezultate“, kazala je.
Panel je pokazao da se financijski sektor mijenja i otvara, s jedne strane prema poduzetnicima koji traže partnera za rast, ali s druge strane i prema građanima koji žele pametnije upravljati svojom štednjom.
Sadržaj je nastao u okviru projekta Žene u bankarstvu i sektoru financijskih usluga.
Sponzori: Genius by InterCapital, Nexi Croatia, KPMG, Invera Equity Partneri, A1, Afrodita Professional, Uniqa osiguranje
Foto: Marin Tomaš
